주가가 오르면 재무도 그만큼 튼튼할까? 이 글은 매수·매도 권유나 주가 전망 없이, 엔비디아(NVDA)의 최신 공시 데이터를 엔진이 채점한 결과를 숫자 그대로 펼친다. 좋은 점과 걸리는 점을 나란히 놓고 보는 팩트체크다.
데이터 기준일
리포트 생성: 2026-10-20 23:06 · 스코어 기준: 2026-10-18 · params: 2026.07-5
매크로 as_of: 2026-10-19
요약
엔진 종합 점수는 90.38점, 등급 A다. 수익성 97.78·안정성 97.08·성장성 100.00은 최상위권이지만, 현금흐름 축은 66.67로 상대적으로 낮다.
이상 신호는 세 가지가 발동했다 — 발생액 비율 25%는 기준(10%)을 넘었고, 매출채권 +127%는 매출 +83%를 43%p, 재고 +111%는 매출 +83%를 28%p 상회했다. 셋 다 중간 심각도다.
밸류에이션은 PER 43.6(자기 역사 백분위 29), PBR 33.3(백분위 66)으로, PER 기준으로는 과거 대비 낮은 편이나 PBR 기준으로는 중간을 웃돈다.
4축 점수·등급
| 축 | 점수 |
|---|---|
| 수익성 | 97.78 |
| 안정성 | 97.08 |
| 성장성 | 100.00 |
| 현금흐름 | 66.67 |
| 종합 | 90.38 (등급 A) |
※ 각 축 0~100, 높을수록 양호. 기준 회계연도 FY2026.
발동 플래그
| 플래그 | 심각도 | 기준일 | 근거 |
|---|---|---|---|
| 발생액 과다(FLAG-ACCRUAL-01) | 중간 | 2026-08-26 | 발생액 비율 25% (기준 10% 초과) — 이익의 현금 뒷받침 약함 |
| 매출채권 급증(FLAG-AR-01) | 중간 | 2026-08-26 | 매출채권 +127%가 매출 +83%를 43%p 상회 — 매출 인식 주의 |
| 재고 급증(FLAG-INV-01) | 중간 | 2026-08-26 | 재고 +111%가 매출 +83%를 28%p 상회 — 재고 적체 신호 |
※ 억제·제외 3건(카드 미표시, manifest suppressed 기록): FLAG-DELIST-01[event], FLAG-LATE-01[event], FLAG-RESTATE-01[event].
밸류에이션 (자기 역사 밴드)
| 지표 | 현재 | 백분위 | 최소 | 중앙값 | 최대 |
|---|---|---|---|---|---|
| PER | 43.6 | 29 | 19.8 | 60.2 | 346.9 |
| PBR | 33.3 | 66 | 8.8 | 26.2 | 78.6 |
※ 백분위=자기 과거 대비 위치(0~100, 높을수록 역사적으로 비쌈). 절대 저평가 판단 아님.
매크로 환경
금융환경 loose(NFCI -0.499, 2026-10-09) · 10Y 실질금리(TIPS) 2.78
세부 지표 전부 보기
표준 재무건전성 지표
| 지표 | 값 | 해석 기준 |
|---|---|---|
| Piotroski F-Score | 4 / 9 | 높을수록 우량(8 - 9 강함, 0 - 2 취약) |
| Altman Z'-Score | 5.26 | 2.9↑ 안전, 1.23~2.9 회색, 1.23↓ 부실위험 |
| Beneish M-Score | -1.17 | −1.78↑ 이익조작 가능성 신호(낮을수록 무난) |
기술 시그널
| 항목 | 값 |
|---|---|
| 종가(2026-10-19) | 217.09 |
| SMA50 / 150 / 200 | 222.83 / 208.76 / 202.81 |
| RSI14 | 41.5 |
| 252일 고가 | 243.37 |
| 정배열(SMA50>150>200) | 예 |
시나리오 리스크 (최근 회계연도 기준 민감도)
| 시나리오 | 영업이익 | 이자보상배율 | ROE |
|---|---|---|---|
| 기준(base, FY 2026-01-25) | — | 503.4 | 76.3% |
| 영업이익률 −5%p | 119.59B | 461.7 | 70.0% |
| 매출 −15% | 110.83B | 427.9 | 64.9% |
함께 보기 · 이번 주 시장 환경 — 2026-10-19 기준
면책 고지
- 본 콘텐츠는 교육·정보 제공 목적이며 특정 종목의 매수·매도를 권유하지 않습니다.
- 데이터는 공개 출처(SEC EDGAR·FRED) 기반이며 오류가 있을 수 있습니다.
- 투자 판단과 그 결과의 책임은 본인에게 있으며, 투자에는 원금 손실 위험이 있습니다.
본 콘텐츠의 수치는 SEC EDGAR·FRED 공개 데이터 기반 자동 산출(2026-10-20 23:06 생성)이며, 이상 신호는 회계 부정을 단정하지 않습니다.
— 가늠자 · ganeumja.com
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